珠海市金融消费权益保护联合会
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长效常治为金融行业“清源” 珠海市金融工作局推进建立扫黑除恶长效机制
2021年02月07日
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自开展扫黑除恶专项斗争以来,市金融工作局始终站在践行“两个维护”的政治高度,科学谋划、精心组织,以创建“平安珠海”为牵引,以处置非法集资为抓手,下好统筹“先手棋”,深挖细查排线索,打早打小早介入,强化机制重监管,行业领域整治成效明显,专项斗争战果不断扩大,“六建”工作稳步推进。

截至2020年12月末,全市金融工作部门共移交金融领域线索39条,P2P网贷机构存量业务全部清零并实现良性退出。近日,我市上报的金融风险联防联控工作机制创新思路和新做法得到国家处置非法集资部际联席会议办公室的高度肯定,并作为先进工作经验向全国宣传推广。

01同频共振大融合,联动推进“一盘棋”

市金融工作局把地方金融领域扫黑除恶专项斗争工作与平安珠海建设、P2P网贷机构专项清理、处置非法集资和加强行业监管等结合起来,强化同频共振。

高规格组建工作专班,制定实施方案,细化工作要点,层层压实全员责任;与市公安局等部门建立金融风险联防联控工作机制,2020年先后组织召开12次全市金融风险研判会议,综合研判斗争形势,客观评估风险隐患,深入一线排查问题线索,依法依规推进行业乱象整治,组织开展涉非涉稳等专项排查整治,妥善处置非法集资及“先锋”“澜潾”等风险企业,提速P2P网贷机构风险出清,努力把矛盾化解在早,把问题化解在小,把漏洞修补在高危,把整改落实在细节。

02问题导向查线索,引深监管促清源

围绕“六清”行动,运用综合手段,持续宣传动员,多渠道深挖核查,实现金融领域“线索清仓”“行业清源”。全市金融工作部门自专项斗争开展以来累计移交金融领域涉黑涉恶线索39条,推动扫黑除恶人民战争纵深推进。

一是强化线索举报受理。公布《扫黑除恶举报方式及地址》《非法集资举报方式》、修订《珠海市非法集资举报奖励办法实施细则》并降低举报奖励门槛、加大线上线下立体化宣传,通过公开举报电话和邮箱、鼓励群众举报线索、面对面接待信访等方式,扩大信访问题、矛盾纠纷排查和黑恶线索来源覆盖面。

二是加强行业风险防控。坚持寓监管于服务,以服务促规范,以规范助发展,一方面充分应用大数据风险监测,通过“打非云平台”等第三方大数据平台累计滚动扫描全市20余万家次企业,通过省地方金融组织非现场监管系统及时掌握地方金融企业经营情况,建立风险企业工作台账,及时跟进处置;另一方面通过不定期走访企业、聘请第三方机构开展现场检查、开展更换业务经营许可证和“楷模”(CARMEL+RR)分类评级监管等手段,引导行业依法合规经营,深化重点行业领域专项整治,着力铲除黑恶势力滋生土壤。

三是实施风险防控综治网格化管理。建立联防联控工作机制,主动加强同公安、市场监管等部门和各区的联合互动,组织各区通过楼宇地毯式“扫楼”排查、敲门入户进场检查、走访参与群众、约谈机构负责人等方式,核查处置数百家风险企业,及时扼杀金融领域黑恶苗头。

四是深入整治金融“乱象”。先后组织开展P2P网贷机构专项清理、涉非涉稳专项排查、外地金融平台珠海分支机构地毯式“扫楼”排查等数十次排查整治,有效打击金融“乱象”行为,确保行业风清气正。期间向市扫黑除恶办移送涉黑涉恶线索2条,其中1条先后被北京和珠海公安机关立案侦查;发现并向公安机关移送珠海汇生行投资咨询有限公司涉嫌非法吸收公众存款线索,涉及珠海投资人306人、投资金额1.585亿元,目前公安机关已立案侦查;累计核查处置40余宗假冒珠海实体企业资质设立APP投资理财平台实施诈骗,引导被骗群众和被假冒企业及时报案,化解风险隐患。

03硬核机制重建设,长效推进见实效

建机制是治本之策,自开展扫黑除恶专项斗争以来,市金融工作局着眼“六建”长效机制建设,逐步构建形成六项务实有效管用的制度机制。

一是建立与公安、人行、银保监、市场监管等部门的定期通报会商和协同机制,建立健全金融风险联防联控工作机制,做好信息共享、专项治理、应急处置等综合施策工作,做到早预警、早发现、早介入、早处置。

二是加强同信访部门协调,健全信访矛盾纠纷化解长效机制。面对面倾听群众诉求,积极回应和解决地方金融领域群众关切。

三是推动六类地方金融企业做好风险管控和完善审慎合规经营机制。

四是构建以执行监管指引为基础的日常监管机制,规范业务流程,不断提高监管人员员专业素养和服务能力。

五是推行风险处置闭环管理机制,运用举报、回访、摸排、检查、打击、整治全链条工作流程,推动专项整治措施实体化、可操作化。

六是强化属地管理、分级联动机制,完善普法宣传和政策落地机制,加强线索跟踪销号,确保行业整治落地见效。

04宣释法规明底线,以案为镜彰法力

通过主流媒体专题报道、农贸市场普及金融法规、校园开展案例宣讲、社区开设法律讲堂、网站微信公众号推介分享、网络云端有奖知识问答、靶向短信提示防范金融风险以及大学生短视频微海报大赛、防范非法集资广场舞大赛等密集活动,丰富宣传载体,扩大宣传渠道,活化宣传形式,增强宣传攻势,提高群众知晓率,持续营造扫黑除恶浓厚宣传氛围。

特别注重扩大现代金融理念和知识的网上传播,开展网络舆情正面引导,促进金融消费者理性选择稳健投资渠道和正规理财产品,科学理性投资,谨防跌入高息陷阱,远离非法集资。同时,加大典型案例通报曝光力度,树行业先进、抓示范引领,剖反面案例、促警示引导,以案为镜抓整改,引深“抓两头带中间”“明高线知底线”的积极效果,提升宣传成效。

我市2020年处非业务大讲堂活动宣传稿《珠海举办防范和处置非法集资业务大讲堂 帮助企业、群众守好“钱袋子”》被中宣部“学习强国”学习平台采用刊发;央视CCTV13新闻频道对我市《破获网络软件投资理财平台集资诈骗案》进行报道;原创作品《“返利”的诱惑》防范非法集资微视频,被中央电视台、新华社客户端等众多媒体广泛推送播放,其中新华社微信公众号点击量100余万。


来源:珠海市金融工作局