刑民并行处置网贷公司破产清算案

——较好地解决了非法集资等涉众性刑事案件涉案财产处置难的问题

参与单位：

瑞安市人民政府、瑞安市人民法院、瑞安市公安局、瑞安市金融服务中心

案情介绍

“Z”P2P金融网贷平台（以下简称“Z平台”）于2015年上线，运营主体温州J金融信息服务有限公司（以下简称“J公司”）在瑞安市市场监督管理局登记设立，注册资本金为1.05亿元。2018年7月14日，该平台发布借款项目逾期公告。经初步核实，截至出险时该平台待付资金2.06亿元，涉及全国31个省（市、区）1506名出借人。

平台“爆雷”后，在由公安机关依法进行刑事侦查的同时，如何平稳、有序开展追收和处置涉案财产、舒缓出借人情绪成为一大难题。最终，经过反复论证，谨慎决策，引入破产清算机制，即在公安机关立案侦查的同时，对平台运营主体依法实施“破产清算”。瑞安法院于2018年12月11日应部分债权人申请裁定受理对J公司破产清算并指定管理人。管理人接受指定后即开展工作，刊登债权申报和第一次债权人会议时间的报纸公告、网络公告以及短信通知，接受债权网络申报及开展核查，并于2019年1月23日在瑞安法院召开线下和线上同步进行的第一次债权人会议。后管理人依法执行对机动车、房产、办公设备、对外投资股权等财产的处置方案，通过淘宝网破产财产处置平台公开拍卖变现，并组织了两次预分配。截至目前，管理人审查了1056户债权人申报债权166217732.26元，同时通过处置变现和追收财产开展了两次预分配，债权人反响良好，情绪稳定。

典型意义

利用网络平台开展的非法集资严重影响了我国金融安全。如何最大限度的对“爆雷”的P2P企业进行追赃挽损、清理债权债务、维护社会秩序稳定是其重点和难点之一。在Z平台相关人员涉刑事犯罪侦查过程中，引入破产清算程序依破产法的相关规定及时有效的处置涉案财产、追收债权、清理债务，并进行预分配，解决受害人的实际诉求是该案的一大亮点。刑民并进，较好地解决了非法集资等涉众性刑事案件涉案财产处置难的问题，做到了法律效果与社会效果的统一。

具体而言，破产程序处置涉案财产具有以下优势：一是破产程序处置涉案财产有完整的法律体系支撑，程序公正透明，公信力强。二是有大量专业的社会中介力量依法处置财产，解决了公安、法院和政府相关部门人员力量相对不足以及处置财产难的困境。三是管理人履职过程中有债权人全程参与以及法院的监督和指导。

本案主要经验做法有：一是及时启动涉案财产先行处置工作，解决涉案财产处置难的痛点。二是多方式、多途径进行财产追收、追赃。三是采取网络信息化方式召开债权人会议。瑞安法院结合破产案件特点，自主研发破产案件管理平台，以网络方式申报债权，线上、线下同步召开债权人会议，充分实现债权人会议功能。四是及时进行财产预分配。对破产分配方案采用网络表决方式，由管理人统一通过债权人的银行账户进行转账支付，极大地方便了债权人。同时，在预分配方案中载明债权人最终受偿金额将在刑事案件程序终结后根据债权人会议通过的破产财产分配并经瑞安市人民法院裁定的最终方案确定，多还少补。五是信息公开，多方联动共维稳。通过例会制度，由瑞安市金融服务中心牵头召集多个部门共同研判案件、落实任务，以多元化方式化解纠纷。